er kilde til midler krav urimelig

Du har et godt utgangspunkt, men du må skille mellom hva de kan kreve og hva som er forholdsmessig. BigBet er lisensiert i Malta og må følge EUs hvitvaskingsregler (AMLD) og Maltas tilsyn (MGA), ikke norsk lov direkte, men de opererer i Norge, så de må også forholde seg til norsk markedspraksis og Lotteritilsynets krav til ansvarlig spill.

Det sentrale er at krav om kilde til midler er standard og helt lovlig, men det skal stå i forhold til risikoen. Å kreve full dokumentasjon på alle innskudd i tre år for en gevinst på 18 000 kr, hvor innskuddene var små og fra en periode med arbeidsledighet, er i overkant strengt. Hvis du har sendt kontoutdrag som viser sparepenger og cash-uttak, og de fortsatt avviser uten å si konkret hva som mangler, så begynner det å lukte dårlig.

Først må du kreve at de avgrenser forespørselen til kontoen som innskuddene faktisk kom fra, ikke hele din økonomi. Deretter må du be om en skriftlig begrunnelse for avslaget, med henvisning til hvilken konkret mistanke de har. Hvis de ikke kan peke på noe, kan du klage til Maltas myndighet for gambling (MGA) og eventuelt til norsk Lotteritilsyn.

Du har også mulighet til å bruke Malta som jurisdiksjon, de har en egen klageordning for spillere. Og husk: Hvis de har godtatt innskuddene dine uten spørsmål i tre år, så kan de ikke plutselig kreve at du dokumenterer alt på nytt uten en konkret grunn. Du bør også be om at de ikke bruker tredjepartsverifisering som eneste kilde, for det er ofte der det stopper.

Et viktig poeng: Du har krav på å få vite hvilken dokumentasjon som er tilstrekkelig, ikke bare få avslag. Hvis de ikke kan svare på det, så er det et brudd på god praksis. Du kan også sende en formell klage til MGA via deres nettsider, det pleier å få fortgang i saken. Til slutt, ikke gi opp, 18 000 kr er mye penger, og selskaper som dette satser på at du gir deg.

Kravet er lovlig, men de må kunne begrunne hvorfor de trenger tre år med småbeløp. Be om en skriftlig risikovurdering og avtal med dem at du bare sender dokumentasjon for kontoen som faktisk ble brukt. Hvis de nekter, klag til MGA, det pleier å hjelpe.

Hadde samme problem med et annet selskap. Sendte klage til MGA, og de ga selskapet frist til å svare. Da ble gevinsten utbetalt uten ekstra mas. Bruk skjemaet på mga.org.mt, og legg ved all korrespondanse.

Jeg fikk lønnsslipp og kontoutdrag godkjent, men de krevde at jeg forklarte hver eneste cash-uttak. Det er slitsomt, men selskapet har retten til å spørre, de bare misbruker den noen ganger.

For gammel cash er det lurt å finne gamle kontoutdrag eller bekrefte fra banken at du hadde sparepenger da. Jeg sendte inn en erklæring fra meg selv om at pengene var spart over tid, og det fungerte etter et par runder.

Det står i vilkårene at de kan kreve dokumentasjon, men det betyr ikke at de kan kreve hva som helst. Hvis de ikke sier konkret hva som mangler, så er det bare tull. Tru med å klage til MGA, og de blir ofte mer samarbeidsvillige.