hvorfor kommer verifiseringskravet først ved uttak

Verifiseringskravet ved uttak er lovpålagt, ikke et hinder de lager for å plage deg. Kasinoet må kjenne kunden sin før de sender penger ut, og det er hvitvaskingsloven som stiller det kravet, ikke kasinoets egne regler.

Kravet dukker ofte opp først ved uttak fordi det er da risikoen for hvitvasking er størst. Mens du sitter inne og spiller, er pengene fortsatt i systemet deres, men i det øyeblikket de skal faktisk ut til deg, må de vite at det er deg de sender dem til. Det er samme grunnen til at banken også ber om dokumentasjon ved store overføringer.

Behandlingstiden er normalt 1-3 virkedager, men det kan dra ut hvis dokumentene er uklare eller trenger manuell gjennomgang. Mange blir overrasket over at de også må bekrefte adresse, ikke bare sende pass, og at det kan bli en runde frem og tilbake hvis noe mangler. Så sjekk at alt er lesbart og i farger første gangen, det sparer deg for venting.

Hvis de misligholder fristene eller nekter å behandle søknaden, er neste steg å klage til Lotteritilsynet. De tar slike saker seriøst. Og når det gjelder uttak over 40 000 kr, kommer det flere krav, og banken kan begrense kontantuttak. Men det er ikke det samme som å nekte deg dine egne penger, bare at de følger sine egne rutiner.

Samme her, med et annet norsk kasino. Tok fem dager fordi de ikke godtok mobilbilder av passet, måtte sende skannet kopi. Sjekk kravene deres før du laster opp.

Kiwi og Rema 1000 har et tak på 10 000 kr per transaksjon, men banken kan sette lavere grenser. Tok ut 8 000 i butikk da minibanken var ute, kassapersonalet så ut til å være vant til det. Gebyr hos noen, men ofte gratis hvis du handler samtidig.

Ja, det er lov å kjøpe bil med kontanter. Men forhandlere nekter ofte på grunn av hvitvaskingsregler. Solgte en bruktbil til 45 000 kr kontant, og banken ringte for å spørre hvor pengene kom fra. Grensen på 40 000 kr gjelder næringsdrivende, ikke privatpersoner, men banken kan melde fra om mistenkelige transaksjoner.

Banken kan begrense uttak hvis de mistenker hvitvasking eller svindel, men ikke nekte deg dine egne penger permanent. Fikk et midlertidig tak på 10 000 kr per dag da jeg overførte en arv, opphevet etter at jeg dokumenterte hvor pengene kom fra. Uten bankkort kan du bruke legitimasjon i banken, men ofte bare i filialens åpningstider.